تحریم های SUEX برای پولشویی و کلاهبرداری: ماکسیم کوربانگلیف

صرافی ارزهای دیجیتال SUEX در سه ماهه سوم سال 2021 در فهرست تحریم‌های واشنگتن برای تراکنش‌های پولی غیرقانونی قرار گرفت. چنین محدودیت‌هایی سابقه‌ای هستند که دیگر شرکت‌های ارزهای دیجیتال را تهدید می‌کنند. به گفته وزارت خزانه داری ایالات متحده، “پولشویی های رمزنگاری” پرداخت های غیرقانونی برای Hydra (بزرگترین پلتفرم تجارت مواد مخدر) انجام داده و درآمد هکرها و مجرمان سایبری را قانونی کرده است.

Maxim Kurbangaleev تفاوت های ظریف در تجارت ارزهای دیجیتال را به اشتراک می گذارد و توضیح می دهد که برای جلوگیری از قرار گرفتن در لیست سیاه باید چه کاری انجام داد. SUEX.

چیزهای ظریف کسب و کار ارزهای دیجیتال – ماکسیم کوربانگلیف

“برای ​​شروع، تفاوت بین صرافی استاندارد ارز در صرافی فیات و کریپتو را بیان می کنم. در یک مبادله ارز استاندارد، تمام مراحل قبلا تکمیل و توافق شده است. متأسفانه، چنین نظمی در پرداخت ارزهای دیجیتال وجود ندارد. امروز ما در نقطه ای هستیم که بازار نیاز به استانداردهای نظارتی و رعایت آنها را درک می کند. به زبان ساده، دنیای ارزهای دیجیتال تشخیص می دهد که لازم است “قوانین بازی” ایجاد شود. و این یک روند کاملا طبیعی است که در همه بازارها اتفاق می افتد،” ماکسیم کوربانگلیف می گوید.

مقررات ارزهای دیجیتال به طور فعال در سراسر جهان در حال توسعه هستند. یک نماینده دولت واشنگتن در مارس 2022 گفت که خزانه داری ایالات متحده به مبارزه فعالانه با استفاده غیرقانونی از ارزهای دیجیتال به ویژه برای دور زدن اقدامات تحریمی در برخی کشورها ادامه خواهد داد. این نماینده همچنین اضافه کرد که نظارت ناکافی بر ارزهای رمزنگاری شده به سازمان های جنایتکار و تروریستی امکان پولشویی را می دهد. به همین دلیل، در پاییز 2021، SUEX تحت تحریم های ایالات متحده قرار گرفت.

تنها چند سال پیش، زمانی که سطح کلاهبرداری و جرم و جنایت به ابعاد جهانی رسید و حجم کل تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به 16 تریلیون دلار افزایش یافت، ارزهای رمزنگاری شده مورد توجه دقیق قانونگذاران قرار گرفتند. شایان ذکر است که تا پایان سال 2021، تولید ناخالص داخلی چین به 16.9 تریلیون دلار رسید که حجم معاملات ارزهای دیجیتال را با اقتصاد دوم جهان مقایسه می کند. تقریباً هر دهمین بزرگسال در جهان دارای دارایی‌های ارزهای دیجیتال هستند و تعداد صرافی‌های ارزهای دیجیتال از دویست نفر فراتر رفته است. در حال حاضر چه مشکلاتی در دنیای ارزهای دیجیتال داریم؟

“لایه‌ای از مشکلات در تراکنش‌های ارزهای دیجیتال وجود دارد که یک دستگاه بزرگ بوروکراتیک را دور خود جمع می‌کند. این امر بر افزایش هزینه کارمزد برای نقل و انتقالات تأثیر می گذارد. به نظر من، این یک مشکل برای کل صنعت است، صرف نظر از اینکه مجوز ارز دیجیتال در کدام حوزه قضایی اخذ شده است. به عنوان مثال، یک کسب و کار در امارات متحده عربی مجوز دریافت می کند و به طور نسبی با شرکت های اروپایی کار می کند – در این مورد، شرکت باید با هنجارهای قانون اروپا مطابقت داشته باشد. لازم است استانداردهای مشترکی تدوین شود، همانطور که در بخش بانکی چنین بود،” ماکسیم کوربانگلیف تاکید می کند.

چه اتفاقی برای SUEX افتاد؟ – ماکسیم کوربانگلیف

“صرافی ارزهای دیجیتال SUEX در بازاری راه اندازی شد که هیچ قانون و مقرراتی وجود نداشت. رگولاتورها تازه شروع به نشان دادن علاقه خود کرده بودند، اما هنوز نمی دانستند چگونه دنیای پر هرج و مرج ارزهای دیجیتال را کنترل کنند. من فرض می کنم که SUEX برای مدت طولانی بدون سیاست AML کار می کرد و بنابراین نمی توانست تراکنش های جعلی را ردیابی کند. این انگیزه ای برای فروپاشی کسب و کار بود،” ماکسیم کوربانگلیف معتقد است.

انجام چک های AML در شرکت مرحله اجباری کار با مشتری و بازار است. بدون تأیید مشتری و بررسی پایگاه داده (تقلبی، تروریستی و غیره)، یک کسب و کار به راحتی می تواند خود را “کشیده به بازی” جنایتکاران بر خلاف میل خود معرفی یک خط مشی AML ممکن است برای یک شرکت ارزان نباشد، اما وجوه سرمایه گذاری شده موجه است و به کسب و کار کمک می کند تا از “مسیر SUEX” اجتناب کند.

“علاوه بر سیاست AML، به ردیابی “خالص” در مورد ارز دیجیتال، استفاده از ابزارهای تجزیه و تحلیل بلاک چین (Chainalysis و غیره) ضروری است. نباید از AML و KYC غافل شد. آنها به شناسایی طرح های پولشویی و شناسایی تراکنش های مشکوک کمک می کنند. شرکت‌های ارزهای دیجیتالی که از تمام هنجارهای قانونی پیروی می‌کنند، شانس بیشتری برای قرار نگرفتن در لیست سیاه و عدم تکرار سرنوشت SUEX دارند،” ماکسیم کوربانگلیف خلاصه می کند.

سلب مسئولیت. ماکسیم کوربانگلیف، مدیر ارشد اجرایی Ibisse FZC-LLC هیچ ارتباطی با SUEX و فعالیت های آن ندارد. همه موارد گفته شده یک ارزیابی تخصصی شخصی از پرونده SUEX است، به عنوان مرحله مهمی از توسعه صنعت کریپتو به نفع قانونی سازی بازار. داده های تجزیه و تحلیل از منابع عمومی گرفته شده است.