L'exchange di criptovalute SUEX è stato incluso nell'elenco delle sanzioni di Washington per transazioni di denaro illegali nel terzo trimestre del 2021. Tali restrizioni rappresentano un precedente che minaccia il collasso di altre società di criptovalute. Secondo il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, i “riciclatori di criptovalute” ha effettuato pagamenti illegali per Hydra (la più grande piattaforma di commercio di droga) e ha legalizzato le entrate di hacker e criminali informatici.
Maxim Kurbangaleev condivide le sfumature del business delle criptovalute e spiega cosa è necessario fare per evitare di essere inserito nella lista nera come SUEX.
Sfumature del business delle criptovalute: – Maxim Kurbangaleev
“Per cominciare, indicherò la differenza tra il cambio di valuta standard in fiat e quello in criptovaluta. In un cambio valuta standard, tutte le procedure sono già state completate e concordate. Sfortunatamente, non esiste un tale ordine nei pagamenti in criptovaluta. Oggi siamo al punto in cui il mercato sta arrivando a comprendere la necessità di standard normativi e di rispettarli. In parole povere, il mondo delle criptovalute riconosce che è necessario stabilire le “regole del gioco”; e questo è un processo assolutamente normale che avviene in tutti i mercati” Maxim Kurbangaleev dice.
Le normative sulle criptovalute vengono sviluppate attivamente in tutto il mondo. Un rappresentante dell'amministrazione Washington nel marzo 2022 ha affermato che il Tesoro americano continuerà a combattere attivamente l'uso illegale delle criptovalute, soprattutto per aggirare le misure sanzionatorie in alcuni paesi. Il rappresentante ha inoltre aggiunto che un controllo insufficiente sulle criptovalute ha consentito alle organizzazioni criminali e terroristiche di riciclare denaro. Per questo motivo, nell'autunno del 2021, SUEX è caduto sotto le sanzioni statunitensi.
Le criptovalute sono diventate oggetto di grande attenzione da parte dei regolatori solo pochi anni fa, quando il livello di frode e criminalità ha raggiunto proporzioni globali e il volume totale delle transazioni di criptovaluta è aumentato fino a 16 trilioni di dollari. Vale la pena notare che alla fine del 2021, il PIL della Cina ammontava a 16,9 trilioni di dollari, il che rende il volume delle transazioni di criptovaluta paragonabile alla seconda economia del mondo. Quasi un adulto su dieci nel mondo possiede asset di criptovaluta e il numero di scambi di criptovaluta ha superato i duecento. Quali problemi attuali abbiamo adesso nel mondo delle criptovalute?
“Esiste uno strato di problemi nelle transazioni di criptovaluta che raccoglie attorno a sé un vasto apparato burocratico. Ciò influisce sull'aumento del costo delle commissioni per i trasferimenti. A mio parere, questo è un problema per l'intero settore, indipendentemente dalla giurisdizione in cui è stata ottenuta la licenza di criptovaluta. Ad esempio, un'azienda riceve una licenza negli Emirati Arabi Uniti e lavora, relativamente parlando, con aziende europee – in questo caso l'azienda deve conformarsi alle norme della legislazione europea. È necessario sviluppare standard comuni, come è avvenuto nel settore bancario” Maxim Kurbangaleev sottolinea.
Cosa è successo a SUEX? – Maxim Kurbangaleev
“L'exchange di criptovalute SUEX è stato lanciato in un mercato in cui non esistevano regole e regolamenti. I regolatori stavano appena iniziando a mostrare interesse, ma non sapevano ancora come controllare il caotico mondo delle criptovalute. Presumo che SUEX abbia lavorato a lungo senza una politica antiriciclaggio e quindi non sia stato in grado di tracciare le transazioni fraudolente. Questo fu l'impulso per il collasso dell'azienda,” Maxim Kurbangaleev ci crede.
L'esecuzione dei controlli antiriciclaggio in azienda è una fase obbligatoria del lavoro con il cliente e il mercato. Senza la verifica del cliente e i controlli del database (fraudolenti, terroristici e altri), un'azienda può facilmente ritrovarsi “coinvolta nel gioco” di criminali contro la sua volontà. L'introduzione di una politica antiriciclaggio potrebbe non essere economica per un'azienda, ma i fondi investiti sono giustificati e aiuteranno l'azienda a evitare il “percorso SUEX”.
“Oltre alla politica antiriciclaggio, per traccia la “purezza” della criptovaluta è necessario utilizzare strumenti di analisi blockchain (Chainalysis, ecc.). Non bisogna trascurare AML e KYC. Aiuteranno a riconoscere gli schemi di riciclaggio di denaro e a identificare le transazioni sospette. Le società di criptovaluta che rispettano tutte le norme legali hanno molte più possibilità di non essere inserite nella lista nera e di non ripetere il destino di SUEX,” Maxim Kurbangaleev riassume.
Disclaimer. Maxim Kurbangaleev, il CPO di Ibisse FZC-LLC non ha alcuna relazione con SUEX e le sue attività. Tutto ciò è una valutazione personale ed esperta del caso SUEX, come una fase significativa dello sviluppo dell'industria delle criptovalute a favore della legalizzazione del mercato. I dati per l'analisi sono stati presi da fonti pubbliche.